NISAつみたてNISAでは、年間決められた金額までの投資に対する所得税が非課税になる制度です。
しかし、配当金の受領方式が「株式数比例配分方式」以外を洗濯していると、非課税となる優遇を受けることができません。
今回はSBI証券で「株式数比例配分方式」への変更方法をご紹介します。
株式数比例配分方式とは？
NISAは、１年間の一定の投資額の投資に対する所得税が非課税になる制度です。NISAの配当金の受取方法は以下の４つがあります。
Point
・株式比例配分方式
・登録配当金受領口座方式
・個別銘柄指定方式
・配当金領収証方式
この受け取り方法のうち、NISAの配当金が非課税となるのは「株式数比例配分方式」だけです。もちろんNISAだけではなく、つみたてNISAも対象です。
それ以外の受け取り方法は、証券会社を経由しない配当金の受取方法のため、NISA口座で保有されている株式かどうかを区別することができないため、通常の株式口座と同様に配当金に課税する仕組みとなっています。
SBI証券での警告メール
SBI証券で「株式数比例配分方式」に設定されていない方は、以下のようなメールがきます。
なつめSBI証券に限らず、証券会社からのメールは定期的に確認した方がいいですね・・・
SBI証券での「株式数比例配分方式」への変更方法
まず、SBI証券のサイトにログイン後、「口座管理」→「お客様情報 設定・変更」に進みます。
次に、「お取引関連・口座情報」→「配当金受領サービス」に進みます。
配当金受領サービスの右にある「変更」をクリックします。
配当金受取方法の選択画面が表示されます。
まず、現在の配当金受領方法を確認し、「株式数比例配分方式」になっていないか確認します。
練っていない場合は、ページ中段の「変更後の配当金受領方法」にて一番上の「株式数比例配分方式」を選択します。
最後に一番下の取引パスワードを入力して、「変更」を押せば完了です。
まとめ
今回はNISAでも課税になってしまわないように、SBI証券で配当金受領方式を「株式数比例配分方式」に変更する方法をご紹介しました。
決算までには、必ず配当金受領方法を見直しておきましょう。
SBI証券でのつみたてNISAの始め方は、こちらの記事をご参照ください。
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