つみたてNISA初心者にオススメする3つの銘柄

長期間の投資ならインデックス型！

インデックス型とは、TOPIXや日経平均株価などの指数と同じ値動きを目指す商品です。その反対はアクティブ型で、指数を上回るように各ファンドが頑張って運用しています。長期的に見るとインデックス型の方が運用成績がよくなりやすいとされており、つみたてNISAのような長期スパンで保有するのであれば、インデックス型がオススメです。

信託報酬は少ないに越したことはない！

信託報酬とは、投資信託を保有し続けている間に支払う手数料（運用管理費用）のことです。

手数料ですので、できるだけ少ないに越したことはありません。

理系王子

一般的には、インデックス型の方がアクティブ型よりも信託報酬がやすい傾向にあります。

世界の株式市場の過半数は米国！

全世界の株式市場のシェアを見てみると、米国が55%と過半数を占めています*1。日本の株は8%とごくわずかです。

分散投資をする場合に、米国、新興国、先進国、国内がほぼ同率で分散させるケースもありますが、株式市場に占める株の割合を考えれば米国を中心に投資しても問題ないでしょう。

理系王子

 

また、現在でも多くのイノベーションが米国から発生しているように、20年での運用を考えても米国はまだまだ成長が見込めます。

①楽天・全米株式インデックスファンド（楽天VTI）

楽天VTIは、米国を投資対象としている「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）」に投資を行なっている商品です。VTIを運用するバンガードは、約530兆円を運用する世界最大級の運用会社であり、インデックスファンドの世界No.1シェアを誇っています。また、信託報酬も年率0.1696％とかなり低くなっています。

上場投資信託証券（ETF）は低い信託報酬で分散投資できる人気商品ですが、つみたてNISAではわずか３銘柄と取り扱いが圧倒的に少ないです。しかし、楽天VTIでは、ファミリーファンド方式で運用しているため、楽天VTIを介して間接的にETFに投資することができます。

②iFree S&P500インデックス

iFree S&P500インデックスは、アメリカの企業500社から構成される「S&P500」指標を目指したインデックス型ファンドです。このS&P500は、ニューヨーク証券取引所やNASDAQの上場銘柄の時価総額比率80%を占める500銘柄を指標化しているため、ダウ平均株価などと比べると米国の平均的な株価を表していると言えます。

また、信託報酬は年率0.243％とS&P500を指標とするインデックスファンドでは、最も低い銘柄の１つです。米国株式に広く分散投資したい場合は、非常に魅力的な銘柄です。

③eMAXIS Slim先進国株式インデックス

本銘柄は、「MSCIワールドインデックス」指標に連動するインデックス型ファンドです。

上記２つの銘柄が米国に投資していたので、世界の株式市場シェアの27%を占める先進国（日本を除く）を選んでいます。本銘柄で、22カ国の先進国に分散投資でき、各国の時価総額80%以上の銘柄をカバーできます。

2018年1月の引き下げにより、信託報酬は年率0.11772％とかなり低コストになりました。米国株の割合が多くなった方は、次に株式市場の割合が高い先進国に分散投資できる本銘柄がオススメです。