SBI証券でつみたてNISAやっているけど、投資する銘柄や購入金額を設定するつみたてNISAの設定画面がどこにあるのかわからないんだよね・・・
確かにわかりづらいよね。ということで、つみたてNISAの設定画面のたどり方と設定方法を紹介するよ。
今回は、SBI証券で「つみたてNISA」の設定方法や現在の積立状況の確認方法についてご紹介いたします。
つみたてNISAの設定画面を開く
SBI証券の「つみたてNISA」の設定ページまでのアクセス方法は、かなり分かりづらくなっています。
まず、こちらからSBI証券のページにアクセスし、ユーザーネームとパスワードを入力してログインします。
次に、「取引」→「投資信託」→「投信（積立買付）」と進み、「つみたてNISA-設定画面」をクリックします。
設定画面は、下の画像のようになっています。
右上の円グラフは、つみたてNISAの年間上限額40万円に対する設定金額を示しています。
100%に達していない場合は、設定金額を増やしたり、投資ファンドを増やして、上限額までは非課税で運用することができます。
下にあるテーブルは、各ファンドごとの設定金額や購入周期の設定画面です。現在表示されている内容が、現状での設定内容となっています。
各ファンドごとに「毎週3,000円ずつ購入する」「毎月10,000円ずつ購入する」といった設定をすることができます。
つみたてNISAの購入方法
投資信託の購入方法
それでは、つみたてNISAの購入方法をご紹介します。
まだ投資信託の銘柄を購入していない場合は、銘柄の購入から始めます。
すでに銘柄を購入している場合は、次の「積立買付の設定方法」まで読み飛ばしてください。
「つみたてNISA-設定画面」から１つ戻り、投資信託（積立買付）の画面を開きます。銘柄検索で好きな銘柄を検索したり、「ランキングから探す」などを利用して、購入したい銘柄を選択します。
次に、購入したい銘柄を選択します。
ここでは「三菱UFG国際 eMAXiS Slim米国株式（S&P500）」を購入してみます。
銘柄を選択すると、銘柄の詳細情報が確認できます。
購入する場合は、「つみたてNISA買付」をクリックします。
チャートや前日比の値などを確認して、購入するか判断しましょう。
選択すると「つみたてNISA設定条件入力」の画面*1に移動します。
テーブルに選択したファンドが薄い赤色で追加されています。
ただし、現在は設定金額が0円となっているため、次章の手順に従って「設定金額」や「コース」を設定していきます。
積立買付の設定方法
ここからは「つみたてNISA」の積立買付の購入方法をご紹介します。
まず、「つみたてNISA-設定画面」を開き、各ファンドのコースと金額など「どのペースで、どのくらいの金額購入するか」を設定していきます。
「コース」が「どのペース」に当たる部分で、毎日、毎週、毎月の３つから選択できます。
「コース」と「設定金額」を入力したら、「試算する」をクリックします。
すると、画面が更新されて円グラフや概算金額が自動で計算されます。
積立額が年間40万円に収まるように「コース」と「設定金額」を調整しましょう。
購入額が決まったら、一番下の「取引パスワード」を入力し、「確認画面へ」をクリックします。
次のページでは、「目論見書（もくろみしょ）閲覧」を行います。
目論見書とは、購入しようとしている投資信託について、投資判断に必要な重要事項を説明した書類のことを言います。SBI証券では、購入する銘柄の目論見書を開かないと購入できないのでご注意ください。まだ開いていない部分は赤く表示されますので、赤い部分がなくなるまで目論見書を開いて目を通しておきましょう。
目論見書を全て開くと、一番下のチェックボックスをONにすることができます。「同意して次へ」をクリックします。
購入内容や変更内容が表示されます。内容を確認して「確定する」をクリックします。
以上で、希望銘柄の買付けが完了しました。あとは、設定した日付に合わせて投資信託を購入してくれるので、それまで待ちましょう。
まとめ
今回は、SBI証券で「つみたてNISA」の設定画面へのたどり着き方、投資信託の購入方法についてご紹介しました。
次回以降は、つみたてNISAでのオススメの銘柄情報や運用レポートも報告していきたいと思います。
SBI証券は、初心者でもつみたてNISAやiDeCoが簡単に始められます。口座開設や口座維持にかかる費用はもちろん０円なので、すぐに投資を始めなくても開設しておきたい証券口座です。
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